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最倒霉银行浙商银行买8亿假理财被骗借给乐视系2亿收不回

字号+作者: 来源:微财经 2019-05-20 15:26 我要评论() 收藏成功收藏本文

  不断踩雷的黑历史:2018年收获至少6次处罚、表外业务、同业理财是处罚书中的高频词汇'...

  不断踩雷的黑历史:2018年收获至少6次处罚、表外业务、同业理财是处罚书中的高频词汇。因为贷款给贾跃亭旗下公司,它还曾在乐视系已无资产可执行时姗姗来迟。而这一切都源自

  在狂飙突进下,的一级资本充足率也一路下滑,从2015年的9.35%,下滑到2016年9.28%,2017年8.29%。在香港上市,但2017年却试图回归A股,IPO募集不超过44.9亿元,称会将所有资金用于补充资本金。但由于内地IPO放缓,这一想法也未能如愿。

  在新战略下,与同业、非金融机构和类金融机构的合作尤为激进,在业内有“同业之王”称号。“我们可能步子跨的大了点”,刘晓春曾在银监会召开的一次业例行发布会上说。

  2017年,银监会强力压缩表外、同业、理财业务,的信贷资产占比终于从30%+回升到44%。狂飙突进的指挥官刘晓春也在2018年4月离职,张长弓也被同行传出申请离职。在全速同业扩张时,疏于审查的恶果仍遗祸至今,在一次次踩雷、被处罚中述说着这段历史。

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  孟某按对方提供的“建行重庆某支行行长”电话打过去核实,对方称确有这笔业务。向总行报批后,西安分行的客户经理和核保经理去建行重庆某支行现场进行核保、签订合同,合同金额4亿元,产品名为“乾元保本型理财产品2015年第16期”。

  在接连踩雷一年后,真正的重拳向砸来。2018年12月,监督管理委员会开出10张罚单,位列被处罚最高金额5500万元。

  由浙江商业转型而来,2004年成立时是全国最小的股份制,也是中国银监会批准设立的全国第十二家股份制商业。2014年末,总资产规模仅6700亿元,但2015年末即突破1万亿元,2017年末干脆达到1.54万亿元,发展速度让同行感叹不已。

  2018年9月,北京分行因“以流动资金贷款的形式发放项目前期建设及拆迁款”,严重违反审慎经营规则,被罚款20万元。

  2018年5月,湖北分行因“未严格审查贸易背景真实性开立远期信用证,导致企业利用增值税环节套取信用”,被银保监会湖北监管局开出5张罚单,罚款50万元。

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  除传统的商业业务外,还建立浙银资本,绕开《商业法》的“资金不能入市”等规定,方面做投行业务。其第一任法人代表、董事长兼总经理即是的副行长张长弓。由于这部分表外业务的存在,浙商系真正的资产规模、风险均远高于披露范围,前述列出的被处罚远不能遍述风险所在。

  但当时有业人士评论说,相比同行已“姗姗来迟”:除章鱼互动外,其余三个被冻结方名下已无资产可供执行。

  这两笔理财产品就安然躺在的两支行账上。直到2016年,银监会在总行现场检查,发现第一笔4亿元理财产品没有备案编号。经查实,这笔“理财产品”是张经理人为虚构的,张某的地产业朋友想获得贷款,却未经建行通过,于是假称是建行理财产品,卖给了。这也是能按时收到利息,并未发现造假的原因。

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  2018年初,济南分行就因为“办理无真实贸易背景的表外业务等”被处以罚款70万元。

  马失前蹄并非偶然,背后是不断踩雷的黑历史:2018年收获至少6次处罚、表外业务、同业理财是处罚书中的高频词汇。因为贷款给贾跃亭旗下公司,它还曾在乐视系已无资产可执行时姗姗来迟。而这一切都源自风向转变,为“浙江省最重要金融平台”不惜放松审查的一段历史。

  成功签订合同后,2015年7月,西安分行又联系到上海分行,称西安分行原本要购买重庆的某一理财产品,但西安分行的表内资产余额不足。上海分行经审批后,再次购买建行重庆分行的4亿元理财产品,产品名为“乾元保本型理财产品2015年第16期”。

  处罚信息罗列了的“七大罪”:投资同业理财产品未尽职审查、客户缴交土地出让金提供理财资金融资、投资非保本理财产品违规接受回购承诺、理财产品销售文本使用误导性语言、个人理财资金违规投资、理财产品相互交易,业务风险隔离不到位、为非保本理财产品提供保本承诺。

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